Open Banking

Soluzioni per la Compliance

Piattaforma di Compliance

La nostra piattaforma di compliance per gli intermediari finanziari è modulare, indipendente e in grado di soddisfare gli obblighi normativi e di contribuire a rafforzare la reputazione delle banche di investimento. La nostra piattaforma di compliance fornisce una panoramica centralizzata dei comportamenti di investimento, sia a livello di singola entità giuridica che a livello di gruppo bancario.


 

Adempimento e comunicazione verso la UIF - Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia

  • Archivio Unico Informatico
    Costituisce lo strumento principale nell’azione prescritta dalle Autorità di Vigilanza per il rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela degli intermediari finanziari.
  • KYC
    Banche e financial institutions hanno a disposizione una soluzione completa end-to-end per gestire tutto il processo di Know Your Customer: il software effettua controlli durante l’acquisizione di clienti e nel processo continuo di due diligence per identificare soggetti ad alto rischio come ad esempio i PEP (Politically Exposed Persons) e altri individui e organizzazioni soggetti a sanzioni. La soluzione è adottabile in modalità stand alone o integrata nella suite Compliance Services.
  • AML
    La soluzione antiriciclaggio monitora efficacemente le transazioni dei clienti utilizzando analisi storica, scrutinio dei profili di gruppo e scenari di ricerca con l’obiettivo di individuare attività di riciclaggio. È un sistema di ricerca mirato al rilevamento e alla prevenzione di attività di riciclaggio; impiega un metodo basato sulla valutazione del rischio per il monitoraggio delle transazioni sospette. Il prodotto applica avanzati processi di elaborazione dati e analisi degli scenari ai dati cliente per identificare e registrare in automatico ogni comportamento sospetto.
  • Embargo
    Permette l’identificazione di persone e organizzazioni soggette a sanzioni. Individua e blocca tutte le transazioni da e verso individui ed organizzazioni nelle liste dei sanzionati o dei soggetti a restrizioni. 

 

Adempimenti e comunicazioni verso Agenzia delle Entrate

  • Anagrafe Rapporti Continuativi
    Gestione completa della comunicazione periodica verso l'Agenzia delle Entrate dei rapporti intrattenuti dall'intermediario finanziario con i propri clienti. La comunicazione periodica (Anagrafe Rapporti Continuativi) comprende tutti i rapporti finanziari caratterizzati, in generale, da un unico rapporto di durata, rientrante nell’esercizio dell’attività istituzionale dell’operatore finanziario come le operazioni di versamento, prelievo o trasferimento di denaro o altri valori.

  • Indagini finanziarie
    Gestione completa dello scambio dei flussi informativi tra intermediario finanziario e Agenzia delle Entrate a seguito di richieste di accertamento fiscale. Il modulo Indagini Finanziarie è costituito da un'unica struttura informatica autonoma dai diversi sottosistemi e da un repository nel quale convergono tutti i dati necessari alla ricerca normalmente annegati nelle diverse applicazioni. 

  • Monitoraggio fiscale 
    Facilita la gestione dell’intero processo di comunicazione all’Agenzia delle Entrate dei trasferimenti da o verso l’estero di mezzi di pagamento da parte degli intermediari finanziari.

  • Saldi e Movimenti 
    Gestione completa della comunicazione annuale verso l'Agenzia delle Entrate delle consistenze dei Rapporti intrattenuti dall'Intermediario Finanziario con i propri clienti. L' Archivio rapporti finanziari comunica le consistenze inziali e finali dei rapporti intrattenuti con la clientela e il totale dei movimenti eseguiti durante l’esercizio di riferimento.

  • SIRON FATCA
    Soluzione per la verifica e segnalazione dei clienti secondo le disposizioni dell'IRS americano. I requisiti risultanti dalla FATCA (Foreign Accont Tax Compliance Act) obbligano gli intermediari finanziari a controllare clienti nuovi e preesistenti per la loro eventuale tassabilità negli Stati Uniti.